Lê Tuấn Anh lãnh án tù chung thân vì làm giả hồ sơ vay nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng – Ảnh: Đ.T.
Ngày 18-4, Tòa án nhân dân TP.HCM tuyên phạt bị cáo Lê Tuấn Anh (33 tuổi, quê Bạc Liêu) tù chung thân về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 4 năm tù về tội “làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả cơ quan, tổ chức”.
Tổng hợp hình phạt mà bị cáo phải chấp hành là tù chung thân.
Theo hồ sơ, bị cáo Lê Tuấn Anh nguyên là chuyên viên thẩm định tín dụng cá nhân tại Ngân hàng Vietcombank chi nhánh Sài Gòn – Phòng giao dịch Nguyễn Văn Trỗi (đường Nguyễn Văn Trỗi, phường 8, quận Phú Nhuận).
Do nợ nần chồng chất, Tuấn Anh nảy sinh ý định làm giả giấy tờ liên quan hồ sơ vay vốn ngay tại nơi mình làm việc để trả nợ và tiêu xài cá nhân.
Cụ thể, trong quá trình làm việc tại ngân hàng (khoảng từ tháng 2-2021 đến cuối năm 2023), Tuấn Anh nhờ người quen cung cấp thông tin cá nhân, sau đó sử dụng thông tin này để điền vào các mẫu vay vốn của ngân hàng.
Tiếp đó Tuấn Anh còn làm giả con dấu, tài liệu, giấy tờ liên quan nhằm hoàn thiện hồ sơ vay vốn của các khách hàng vay. Từ đó ngân hàng đã giải ngân qua tài khoản thụ hưởng và Tuấn Anh chiếm đoạt số tiền này.
Cơ quan tiến hành tố tụng xác định Tuấn Anh tự làm giả hồ sơ của 10 khách hàng cá nhân để thực hiện làm hồ sơ vay vốn khống, cụ thể:
Tuấn Anh tự làm giả hồ sơ vay, thế chấp của 9 khách hàng liên quan 15 hợp đồng tín dụng. Từ đó, Vietcombank đã giải ngân qua tài khoản thụ hưởng do Tuấn Anh cung cấp với số tiền 35,8 tỉ đồng.
Ngoài ra Tuấn Anh còn tự làm giả hồ sơ vay, thế chấp dựa trên hồ sơ có thật của một khách hàng, giải ngân nhiều lần với 5 hợp đồng tín dụng. Từ đó Vietcombank đã giải ngân qua tài khoản thụ hưởng với số tiền 13 tỉ đồng.
Như vậy, tổng số tiền giải ngân đã bị chiếm đoạt là gần 48,8 tỉ đồng (trong đó, 47,3 tỉ đồng là tiền vay, 1,5 tỉ đồng là giải ngân cho thẻ tín dụng). Tính đến ngày 24-9-2024, dư nợ gốc liên quan 20 hồ sơ tín dụng của 10 khách hàng theo xác nhận của ngân hàng là 46 tỉ đồng.
Quá trình điều tra xác định 10 khách hàng đứng tên trên hồ sơ vay và người nhận tiền của Tuấn Anh không được hưởng lợi, hay cố ý giúp sức tạo điều kiện cơ hội để Tuấn Anh chiếm đoạt tài sản của Vietcombank.
Những người này không biết việc Tuấn Anh thực hiện khoản vay thế nào, việc thanh toán gốc và lãi do Tuấn Anh tự thực hiện, các cá nhân này không trực tiếp giao dịch liên quan các khoản vay với Lê Tuấn Anh hay nhân viên tại Vietcombank. Một số người sau khi nhận tiền giải ngân đều đã chuyển khoản lại cho Tuấn Anh, còn lại một số là do Tuấn Anh chuyển dùng để trả nợ.
Sau khi cơ quan điều tra và Vietcombank thông báo, những người này mới biết các hợp đồng vay do Tuấn Anh thực hiện làm giả hồ sơ để chiếm đoạt tài sản của Vietcombank. Do đó, cơ quan điều tra không xử lý hình sự với họ.
Tiếp tục xác minh dấu hiệu sai phạm tại ngân hàng
Đối với các dấu hiệu sai phạm liên quan đến hành vi, vai trò, trách nhiệm của Vietcombank – chi nhánh Sài Gòn và các cá nhân có liên quan trong việc thực hiện cấp tín dụng đối với các khoản vay để cho Lê Tuấn Anh cơ hội thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của VCB:
Quá trình điều tra, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã trưng cầu Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM giám định về trình tự, quy trình, thủ tục xét duyệt, thẩm định cho vay, giải ngân các khoản vay, kiểm tra sau vay vốn của Vietcombank chi nhánh Sài Gòn – Phòng giao dịch Nguyễn Văn Trỗi nhưng đến nay chưa có kết quả.
Vì vậy, cơ quan điều tra đã tách hành vi, tài liệu liên quan hoạt động ngân hàng trên để tiếp tục xác minh.