Các bị cáo trong đường dây cho vay nặng lãi – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Trong đó, Wang YunTao (37 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) bị cáo buộc là người chủ mưu.
Theo cáo trạng, ngày 31-12-2023, Công an Đà Nẵng nhận được đơn tố cáo của anh Trần Văn Bình (trú Đà Nẵng) với nội dung app Ơi vay, Vdong hoạt động cho vay nặng lãi với mức 30%/21 ngày.
Công an đã vào cuộc, khám xét khẩn cấp nơi làm việc, chỗ ở của các nghi phạm, thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi.
Qua điều tra xác định năm 2018, Wang YunTao đến Việt Nam hoạt động cho vay thông qua các app: Ơi vay, Vdong, Yoloan.
Người này đã thuê nhiều người Việt Nam thành lập các công ty và đứng tên người đại diện.
Mục đích Wang YunTao thuê nhiều người khác đứng tên thành lập nhiều công ty là để che giấu hoạt động cho vay nặng lãi tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Mỗi công ty thực chất chỉ là một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app trên.
Khi có nhu cầu thì người vay tải các app về cài đặt trên điện thoại.
Sau đó sử dụng số điện thoại để tải tài khoản vay đồng thời cung cấp các thông tin như CMND, ảnh chân dung, số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng… Hệ thống sẽ hiển thị hạn mức vay để người vay lựa chọn từ 300.000 – 20 triệu đồng, chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là từ 5-120 ngày.
Khi người vay đồng ý xác nhận khoản vay, hệ thống tiếp tục yêu cầu người vay chụp ảnh chân dung để hoàn tất hồ sơ đăng ký vay đưa lên hệ thống chờ xét duyệt.
Tất cả các thông tin của khách hàng được lưu về cơ sở dữ liệu trên app cho vay.
Lãi suất mà đường dây cho vay là từ 121,67 – 1.095%/năm, gấp 6,1-54,75 lần mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.
Nếu quá thời hạn mà chưa trả thì người vay phải chịu lãi suất quá hạn với mức lãi từ 183,77%/năm – 8.554,69%/năm, gấp 6,1-285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.
Mặc dù biết lãi suất cao nhưng do cần tiền để giải quyết việc cá nhân, thủ tục vay thuận tiện, giải ngân nhanh nên nhiều người vẫn đồng ý vay.
Các luật sư bào chữa cho các bị cáo – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Để vận hành, Wang YunTao tổ chức hệ thống công ty gồm các bộ phận cụ thể và trực tiếp quản lý các bộ phận này thông qua Lương Minh Thư – trợ lý và phiên dịch.
Thư còn quản lý hoạt động của app Yoloan, dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24…
Cáo trạng cáo buộc trong thời gian từ năm 2018 đến tháng 1-2024, Wang YunTao cùng các đồng phạm đã tham gia tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn cả nước thông qua các app Vdong, Ơi vay.
Trên cơ sở số liệu thu được từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán thể hiện tổng số tiền mà nhóm trên đã sử dụng để cho vay là trên 6.700 tỉ đồng; tổng số tiền mà những người vay đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng.
Theo dữ liệu điện tử thu được của các app Vdong, Ơi vay từ ngày 11-10-2023 đến 11-1-2024 xác định đường dây này đã cho vay với tổng số lượt vay là 210.777 lượt; tổng số tiền thu lợi bất chính là trên 222 tỉ đồng.