Bị cáo Thư tại tòa – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Vai trò của nữ trợ lý
Bị cáo Lương Minh Thư (30 tuổi, trú TP.HCM) – trợ lý và phiên dịch của “ông chủ” Wang YunTao (người chủ mưu, cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi) – được tòa dành nhiều thời gian để xét hỏi.
Thư bắt đầu làm năm 2018 và được Wang YunTao giao quản lý toàn bộ bộ phận nhân sự và quản lý bộ phận thu hồi nợ. Ngoài ra, Thư còn có quản lý hoạt động của app vay Yoloan và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.
Số tiền Thư thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng và đã tiêu xài hết vào mục đích cá nhân.
Thư khai việc thành lập các công ty là do Wang YunTao chỉ đạo.
“Vì sao lập đến 10 công ty, lập 1 công ty cho vay được không? Mục đích thành lập hệ thống công ty là tách phần phí ra khỏi lãi suất để qua mắt cơ quan chức năng đúng không?” – đại diện viện kiểm sát đặt câu hỏi.
Thư cuối đầu trả lời: Dạ!
Một số bị cáo khác khai ban đầu chưa nhận thức được hành vi của mình là phạm tội nhưng khi làm việc với cơ quan điều tra thì biết mình vi phạm. Một số bị cáo khác khai nhận sự chỉ đạo trực tiếp từ bị cáo Thư…
Lập cả chục doanh nghiệp làm “bình phong”
Năm 2018, Wang YunTao (quốc tịch Trung Quốc) đến Việt Nam hoạt động cho vay thông qua các app: Ơi vay, Vdong, Yoloan. Người này đã thuê nhiều người Việt Nam thành lập hàng chục công ty và đứng tên đại diện.
Mục đích Wang YunTao thuê nhiều người khác đứng tên thành lập nhiều công ty là để che giấu hoạt động cho vay nặng lãi tránh bị phát hiện.
Mỗi công ty thực chất chỉ là một mắt xích trong hoạt động cho vay và thu hồi nợ thông qua các app trên.
Các bộ phận trong hệ thống các công ty có người đứng đầu và có vai trò cụ thể. Các bộ phận gồm: nhân sự, tài chính – kế toán, bộ phận chăm sóc khách hàng, thẩm định, nhắc phí. Cùng với đó là bộ phận nhắc nợ và thu nợ.
Theo đó, đối với app Ơi vay, có nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ quá hạn từ 1-7 ngày (S1):
Hàng ngày, trưởng nhóm đăng nhập vào hệ thống của app. Hệ thống sẽ đưa về hồ sơ của những người vay chưa đóng tiền, trễ hạn 1-7 ngày gồm các thông tin kèm theo. Trưởng nhóm đôn đốc, nhắc nhở nhân viên dựa trên danh sách hệ thống gửi về, điện thoại cho “con nợ” thông qua phần mềm Zoiper để nhắc nợ.
Nếu không liên lạc được với người vay thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại hoặc nhắn tin cho người thân, bạn bè của “con nợ” để thông báo, tác động…
Sau thời gian trên nếu không thực hiện được việc nhắc nợ, thu hồi nợ, danh sách khách vay sẽ được chuyển sang bộ phận thu hồi nợ mang tên S2.
Nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ quá hạn 8-14 ngày (S2) có cách thức hoạt động tương tự như S1. Và nếu không thực hiện được, danh sách con nợ sẽ chuyển sang bộ phận S3 (nợ quá hạn 15-30 ngày) và trên 30 ngày là S4.
Đối với app Vdong, văn phòng đại diện Công ty TNHH Việt Nam ACE tại Bình Dương cũng có nhóm nhắc nợ và thu hồi nợ hoạt động với phương thức như trên.
Nội dung tin nhắn mà các nhân viên thu hồi nợ gửi cho người thân của người vay gồm hình ảnh, số điện thoại người vay kèm theo nội dung thông báo trốn nợ, lươn lẹo với chủ nợ…
Để thực hiện việc giải ngân và thu tiền của những người vay tiền, Wang YunTao đã chỉ đạo các công ty trong hệ thống ký kết hợp đồng thu hộ, chi hộ với các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán.
Đường dây cho vay nặng lãi quy mô ngàn tỉ hầu tòa – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Lãi suất mà đường dây cho vay là từ 121,67 – 1.095%/năm, gấp 6,1 – 54,75 lần mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.
Nếu quá thời hạn mà chưa trả thì người vay phải chịu lãi suất quá hạn từ 183,77%/năm – 8.554,69%/năm, gấp 6,1 – 285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.
Trên cơ sở số liệu thu được từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán thể hiện tổng số tiền mà nhóm trên đã sử dụng để cho vay là trên 6.700 tỉ đồng; tổng số tiền mà những người vay đã trả là hơn 7.900 tỉ đồng.