Đà Nẵng: Thử nghiệm theo dõi các giao dịch mã hóa từ 500 USD trở lên

Trao đổi với Tuổi Trẻ Online ngày 1-9, Sở Khoa học và Công nghệ TP Đà Nẵng cho biết vừa ban hành giấy phép cho thử nghiệm có kiểm soát phần mềm Basal Pay triển khai ứng dụng công nghệ blockchain, trao đổi tài sản mã hóa với tiền pháp định, tuân thủ quy định quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (Travel Rule).

Theo dõi sát các giao dịch từ 500 USD trở lên ở Đà Nẵng

Để việc triển khai phần mềm thuận lợi, minh bạch, giấy phép cho thí điểm Sở Khoa học và Công nghệ TP Đà Nẵng đặt ra nhiều yêu cầu cụ thể nhằm kiểm soát các giao dịch.

Cụ thể: Công ty cổ phần AlphaTrue Solutions (công ty được phép thử nghiệm) có trách nhiệm kiểm soát dòng tiền nạp tài sản mã hóa, tuân thủ các khuyến nghị về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Tất cả giao dịch sẽ tự động kiểm tra nguồn gốc liên tục, được rà soát ngay tại thời điểm nạp dựa trên lịch sử di chuyển của tài sản với người liên quan.

Phần mềm phải tuân thủ quy định quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố đối với các giao dịch nạp, rút tài sản mã hóa có giá trị từ 500 USD trở lên. Các giao dịch nhỏ lẻ có dấu hiệu liên kết với tổng giá trị từ 500 USD thì phần mềm sẽ tự động kích hoạt cơ chế Travel Rule.

Trong trường hợp công cụ phân tích cảnh báo giao dịch đáng ngờ thì bộ phận phòng chống rửa tiền sẽ tiến hành điều tra nội bộ, truy vết dòng giao dịch trên blockchain.

Từ đó xác định nguồn gốc các giao dịch bất thường, ghi nhận giao dịch có dấu hiệu liên quan đến tiền bẩn, rửa tiền, tài trợ khủng bố để phối hợp với cơ quan chức năng xử lý theo quy định.

Về việc kiểm soát biến động tỉ giá của tài sản mã hóa, Sở Khoa học Công nghệ Đà Nẵng yêu cầu đơn vị thử nghiệm phối hợp với ngân hàng thương mại xây dựng phương án bảo hiểm rủi ro do biến động tỉ giá, rủi ro trong thanh khoản và đảm bảo dòng tiền ổn định trong quá trình thử nghiệm.

Chặn các giao dịch trái phép ngoài phạm vi thử nghiệm

Một yêu cầu quan trọng cũng được cơ quan quản lý nhà nước tại Đà Nẵng đặt ra liên quan đến hoạt động của phần mềm Basal Pay, đó là phải đặt ra giải pháp kiểm soát định danh điện tử toàn bộ khách hàng (eKYC) trước các giao dịch.

Bắt buộc định danh điện tử khách hàng khi người dùng có tổng giá trị các giao dịch phát sinh từ 500 USD trở lên. Toàn bộ dữ liệu định danh phải được bộ phận phòng chống rửa tiền thực hiện đối chiếu và rà soát người dùng dựa trên các danh sách cấm được cập nhật theo chuẩn quốc tế.

Trường hợp nếu phát hiện người dùng trong các danh sách bị cấm hoặc có dấu hiệu liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố thì sẽ lập tức phong tỏa, báo cáo đến cơ quan có thẩm quyền.

Trong giấy phép, Sở Khoa học và Công nghệ Đà Nẵng yêu cầu đơn vị thử nghiệm chỉ được triển khai dự án ở 3 vị trí trên phạm vi TP Đà Nẵng, gồm: Trung tâm hỗ trợ khởi nghiệp đổi mới sáng tạo Đà Nẵng, Khu công nghệ thông tin tập trung Công viên phần mềm Đà Nẵng và Công viên phần mềm Đà Nẵng số 2.

Để đảm bảo phần mềm không thử nghiệm ngoài phạm vi, cơ quan quản lý nhà nước yêu cầu giám sát chặt. Nếu triển khai ngoài vị trí cho phép, phần mềm sẽ cảnh báo và chặn toàn bộ quy trình giao dịch, không cho phép thực hiện bước thanh toán tiếp theo.

Thông tin vị trí và giao dịch sẽ được ghi nhận đầy đủ để phục vụ công tác kiểm tra, giám sát và báo cáo cơ quan quản lý.

Ngoài ra, trong trường hợp có khiếu nại liên quan đến dấu hiệu gian lận, rửa tiền, sử dụng tiền bẩn hoặc tấn công phần mềm, bộ phận chăm sóc khách hàng đơn vị thử nghiệm phải lập tức chuyển tiếp vụ việc cho bộ phận phòng chống rửa tiền để điều tra và xử lý theo quy trình.

Đơn vị thử nghiệm sẽ cảnh báo khi tổng số dư tài sản mã hóa người dùng đạt trên 10 triệu USD (được cập nhật trong phần mềm hoặc khi phần mềm ghi nhận một người dùng hoặc tổng lượng nạp của nhiều người dùng vượt quá 2 triệu USD trong vòng 1 giờ).

Một tài khoản chỉ được giao dịch tối đa không quá 1.000 USD/giao dịch và tổng các giao dịch không quá 1.000 USD/ngày.