Hai bị cáo tại phiên tòa – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Lấy vỏ bọc… dịch vụ cầm đồ
Ngày 11-8, Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng xét xử chủ tịch hội đồng quản trị, giám đốc Công ty cổ phần tài chính VietNamCapital là Lê Trọng Linh (36 tuổi, quê Thanh Hóa) và Trương Quốc Thái (39 tuổi, quê Bến Tre) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Có hàng trăm bị hại tham dự ngồi chật kín cả phòng xét xử.
Theo cáo trạng, Công ty cổ phần đầu tư PMW được cấp giấy đăng ký kinh doanh lần đầu năm 2013, vốn điều lệ 2 tỉ đồng do 3 cổ đông góp vốn gồm: Công ty cổ phần quốc tế PMW, bà Nguyễn Thị Ngọc và Lê Trọng Linh.
Tuy nhiên Linh và các cổ đông khác không góp vốn thực tế.
Năm 2014, Linh nhờ người nhận chuyển nhượng lại cổ phần từ Công ty PMW và bà Ngọc, đăng ký tăng vốn điều lệ lên hơn 9,5 tỉ đồng.
Các cổ đông cũng không góp vốn điều lệ.
Sau đó, Lê Trọng Linh đổi tên công ty thành Công ty cổ phần đầu tư VietNamCapital, hoạt động kinh doanh chủ yếu trong việc lập hồ sơ khách hàng vay tín dụng tiêu dùng cho một số công ty tài chính, nhưng hoạt động cũng không có hiệu quả.
Linh nảy sinh ý định kinh doanh nhận tiền gửi tiết kiệm nên đổi tên công ty thành Công ty cổ phần tài chính VietNamCapital.
Hàng trăm bị hại tham dự phiên tòa – Ảnh: ĐOÀN CƯỜNG
Theo quy định của pháp luật, chỉ có các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được kinh doanh nhận tiền gửi tiết kiệm, nên Linh đăng ký công ty kinh doanh dưới vỏ bọc dịch vụ cầm đồ.
Lê Trọng Linh bổ nhiệm Trương Quốc Thái làm giám đốc, còn bản thân mình là chủ tịch hội đồng quản trị công ty.
Công ty này có 5 cổ đông chính và đăng ký tăng vốn điều lệ lên 30 tỉ đồng, nhưng các cổ đông vẫn không góp vốn.
Từ khi đăng ký thành lập đến thời điểm công an khởi tố vụ án, Lê Trọng Linh, Trương Quốc Thái và các cổ đông khác không góp vốn, công ty không có tài sản. Các tài sản của công ty thực chất có nguồn gốc từ tiền huy động tiết kiệm của khách hàng.
Quá trình hoạt động, công ty này mở nhiều văn phòng giao dịch tại tỉnh Quảng Nam và thành phố Đà Nẵng…
“Nổ” nằm trong danh sách 100 công ty uy tín
Lê Trọng Linh bắt đầu tuyển dụng nhân viên, mở văn phòng giao dịch rồi trực tiếp tổ chức, chỉ đạo, hướng dẫn cho nhân viên tiến hành hoạt động tư vấn và nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng theo các sản phẩm tiết kiệm do Linh tự đặt ra gồm: sản phẩm tiết kiệm truyền thống, sản phẩm gửi tiết kiệm theo ngày, sản phẩm tiết kiệm theo tháng. Đa số khách hàng lựa chọn gửi tiết kiệm truyền thống.
Gói tiết kiệm truyền thống có kỳ hạn gửi là 6 tháng, 12 tháng, 24 tháng, nếu khách hàng muốn gửi theo kỳ hạn khác thì thời gian gửi không dưới 6 tháng; lãi suất dao động từ 5,4-18%/năm. Để thu hút khách hàng, Linh còn cho áp dụng các chương trình khuyến mãi như tặng vàng, tặng tiền.
Nhằm làm cho khách hàng tin tưởng, gửi tiết kiệm, Linh và Thái đưa ra các thông tin gian dối cho các nhân viên tư vấn, giới thiệu Công ty cổ phần tài chính VietNamCapital là một công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế, nằm trong danh sách 100 công ty uy tín, được phép kinh doanh nhận tiền gửi, tiền gửi khách hàng được mua bảo hiểm. Công ty sẽ chi trả đầy đủ gốc và lãi cho khách hàng, cam kết về mức lãi suất luôn cao hơn ngân hàng.
Trên giấy chứng nhận tiết kiệm công ty cấp cho khách hàng, Linh cho in các nội dung: “Top 100 Brands 2013 – 2016 – 2019 – 2021 thương hiệu uy tín”, “sản phẩm được bảo hiểm theo quy định”…
Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái đã chiếm đoạt của 288 bị hại với tổng số tiền gần 140 tỉ đồng.